Diagnostic Visibilité 360

Une décision approche : un recrutement, un investissement, un contrat important, un financement. Des chiffres, vous en avez : les comptes annuels, les relevés bancaires, parfois un tableau de bord que vous avez construit vous-même sur un tableur. Une question vous travaille pourtant : ces chiffres suffisent-ils pour décider, et que faudrait-il compléter avant de vous engager ?

Avant d’ajouter de nouveaux outils, vérifions si vos chiffres actuels permettent réellement de prendre les décisions qui arrivent.

Pour quelle entreprise

Le Diagnostic Visibilité 360 s’adresse aux dirigeants de TPE-PME sans DAF interne qui ont des décisions à prendre dans les prochains mois et un doute sur leurs chiffres. Souvent, les données sont éparpillées entre la banque, le cabinet et deux ou trois tableurs, le prévisionnel date de la dernière demande de prêt quand il existe, et les marges ne sont connues qu’en global. C’est aussi une façon de voir concrètement ce qu’apporte un DAF externalisé, sur une mission courte, avant de vous engager sur 6 ou 12 mois.

Il n’y a pas de seuil d’effectif. Le diagnostic part de votre situation et des décisions qui arrivent, que l’entreprise compte 8 salariés ou 80.

Les décisions typiques

La première chose que je vous demande, c’est la liste des décisions prévues dans les prochains mois. Par exemple :

• recruter, et à quel moment ;
• engager un investissement ;
• accepter un gros client ou un contrat important ;
• revoir vos prix ;
• demander un financement à votre banque.

Ce que le diagnostic analyse

J’examine ensuite vos chiffres sous six angles, en gardant ces décisions en tête :

• La qualité des données disponibles : ce qui existe, ce qui est à jour, ce qui manque.
• La visibilité à venir : ce que vous pouvez anticiper aujourd’hui sur la trésorerie et l’activité des prochains mois.
• La rentabilité : quelles offres, quelles activités ou quels clients produisent la marge.
• Les indicateurs utiles : ceux qui éclairent vos décisions, et ceux dont le suivi peut s’arrêter.
• Le processus de décision : qui décide, avec quelles informations, à quel moment.
• Les décisions prévues dans les prochains mois : ce qu’elles demanderont en chiffres.

Le plan d’action relie chaque faiblesse identifiée à une décision concrète.

Exemple pédagogique fictif : une entreprise envisage de revoir ses prix, mais ne connaît ses marges qu’en global. Le plan d’action en fait une priorité : calculer la marge par offre avant de modifier le moindre tarif.

Ce qui est inclus

• Un plan de trésorerie à 13 semaines, opérationnel et actualisable.
• Une cartographie des marges par client, produit ou segment.
• Les 5 indicateurs de pilotage prioritaires pour votre activité.
• Un plan d’action à 90 jours, dont chaque action est reliée à une décision.
• Une restitution d’1 h 30, en visio ou en présentiel.

Le déroulé sur 5 jours ouvrés :

• Jour 1 : réunion de lancement de 30 minutes, pour recueillir les accès et les documents (relevés bancaires, comptes, balances) et lister les décisions à venir.
• Jours 2 à 4 : analyse et production. Je peux vous appeler pour compléter une donnée manquante.
• Jour 5 : restitution d’1 h 30 avec vous.

Ce qui vous est transmis

Je ne veux pas devenir la seule personne capable de comprendre vos chiffres.

Pendant la restitution, je vous explique ce que disent vos chiffres, ce qu’ils ne permettent pas encore de dire et comment lire les outils que je vous remets. Vous repartez avec vos indicateurs, en sachant ce que chacun signifie et à quoi il sert, et avec le raisonnement qui relie chaque action du plan à une décision. Le plan de trésorerie vous appartient, et il est conçu pour que vous puissiez l’actualiser vous-même.

Avec votre expert-comptable

Votre expert-comptable sécurise et produit une information indispensable sur ce qui s’est passé. CLÉ FINANCE utilise cette information, avec vos données opérationnelles, pour travailler sur ce qui peut se passer ensuite et sur les décisions à prendre.

Je travaille à partir des comptes qu’il établit. Le diagnostic fait parfois ressortir des informations utiles à lui demander, et je vous aide à formuler la demande.

La place de l’IA

L’IA accélère la collecte et le traitement de certaines informations. Elle ne décide pas à la place du dirigeant. Sur un diagnostic de 5 jours ouvrés, elle me fait gagner du temps sur le tri des relevés et des balances. Ce temps, je le consacre à l’analyse et à la préparation de la restitution.

Tarif et conditions

• 1 490 € HT, prix fixe.
• 5 jours ouvrés, du lancement à la restitution.
• Payable à la livraison.
• Mission ponctuelle : aucun abonnement n’est nécessaire.
• Les 1 490 € HT sont déduits du premier mois lorsque vous poursuivez avec Élan, Croissance ou Stratégique.

Qui intervient

Je réalise moi-même chaque diagnostic, de la réunion de lancement à la restitution. Je suis Akiyo Kotchoni, contrôleur de gestion de métier, avec 22 ans d’expérience, dont 10 ans en direction, et plus de 40 audits réalisés, surtout dans des fédérations, l’associatif et l’ESS, un milieu où je mène encore des missions avec AGIL ASSO KONSEIL. Sous la marque CLÉ FINANCE, j’apporte en plus ces réflexes d’auditeur aux TPE-PME. Mon parcours en détail.

Questions fréquentes

Que faut-il préparer ?

Peu de choses : les accès et documents habituels, c’est-à-dire relevés bancaires, comptes et balances. Inutile de tout classer avant de commencer : nous faisons le point ensemble lors de la réunion de lancement de 30 minutes.

Que se passe-t-il après le diagnostic ?

Le plan d’action vous appartient. Vous pouvez le mettre en œuvre en interne, avec votre expert-comptable, ou poursuivre avec Élan, Croissance ou Stratégique. Dans ce cas, les 1 490 € HT sont déduits du premier mois.

Une association peut-elle faire appel à vous ?

Oui. Le diagnostic se déroule de la même façon pour une association : il part des décisions que votre structure prévoit de prendre, qu’il s’agisse d’un investissement ou du budget à présenter en assemblée générale. Le contrat vous lie à AGIL ASSO KONSEIL, à qui appartient la marque CLÉ FINANCE.

Mes données sont-elles sécurisées ?

Oui. Toutes les données sont traitées conformément au RGPD UE 2016/679. Seules les personnes qui en ont besoin pour la mission y ont accès.

Prochaine étape

Le diagnostic n’est pas toujours le bon point de départ. Parlons 30 minutes de la décision qui arrive, et nous verrons ensemble s’il répond à votre besoin. Pour un premier repère gratuit, vous pouvez aussi passer le Test de maturité financière : environ 10 minutes.